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पीएमसी बैंक घोटाला: फर्जी खाते, अपरिवर्तनीय एनपीए – आरबीआई को आठ साल पहले मिला पत्र

पीएमसी बैंक के व्हिसलब्लोअर के एक पत्र ने आरबीआई को एक प्रारंभिक चेतावनी का संकेत दिया, फिर भी इस घोटाले का व्यापक असर पड़ा है। सम्बंधित पीएमसी बैंक भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) द्वारा 2016 के घोटाले और वित्तीय अनियमितताओं और खराब ऋणों की कम रिपोर्टिंग के बाद, प्रतिबंधों पर नई जानकारी सामने आई है।

द्वारा एक्सक्लूसिव रिपोर्ट के अनुसार धन नियंत्रणजनवरी 2011 की शुरुआत में भेजे गए एक पत्र के बारे में जानकारी मांगी गई है, जिसमें एक व्हिसलब्लोअर ने पहले आरबीआई को बैंक की वित्तीय अनियमितताओं के बारे में सूचित किया था।

मनी कंट्रोल द्वारा जारी जानकारी के अनुसार 26 जनवरी 2011 को पीएमसी बैंक के एक कर्मचारी ने आरबीआई के मुख्य महाप्रबंधक, शहरी विकास को ए उदबतर के नाम से एक पत्र भेजा था. पत्र में हाउसिंग डेवलपमेंट इंफ्रास्ट्रक्चर लिमिटेड (एचडीआईएल) और दीवान हाउसिंग फाइनेंस कॉरपोरेशन (डीएचएफएल) के साथ बैंक के व्यापारिक सौदों पर प्रकाश डाला गया। पत्र में पीएमसी बैंक के शीर्ष प्रबंधन और वधाबन द्वारा नियंत्रित दो कंपनियों के बीच संबंध पर प्रकाश डाला गया।

व्हिसलब्लोअर्स ने गैर-लाभकारी संपत्तियों (एनपीए) के सकल अंडरपोर्टिंग, नकली जमा तक पहुंच, ऋण खातों में धोखाधड़ी और सदाबहार पर प्रकाश डाला।

व्हिसल-ब्लोअर के पत्र के अनुसार, शीर्ष भुगतानकर्ताओं में से कई बैंक निदेशकों और यहां तक ​​कि शीर्ष बैंक अधिकारियों से संबंधित थे। इस कारण से, बैंक अधिकारियों को नई स्वामित्व वाली संस्थाएं बनाने और पिछले एनपीए को बंद करने के लिए इन कंपनियों को नए ऋण जारी करके स्वीकृत ऋण की सुविधा के लिए जानबूझकर खातों का प्रबंधन करने के लिए कहा गया था।

इस पूरी तरह से बेवकूफी भरी कहानी की चेतावनी यह है कि इसे आसानी से रोका जा सकता था अगर यह दुर्भाग्यपूर्ण घटनाओं के बाद नहीं होता। एक के रूप में, आरबीआई ने वास्तव में पत्र को स्वीकार किया और इसे स्वीकार किया।मार्च 2011 में, आरबीआई ने पीएमसी बैंक के सीईओ को अपना पत्र भेजा, जिसमें उन्होंने मामले की जांच करने और नियामक को जवाब देने के लिए कहा। हालांकि, तत्कालीन सीईओ जॉय थॉमस खुद इस हताशा के केंद्र में थे। एक गहन जांच से पता चला कि थॉमस पहले इस्लाम में परिवर्तित हो गया था और जुनैद खान के उर्फ ​​के तहत अपने सहायक से शादी करने के प्रयास में दोहरा जीवन जीता था। यह भी पता चला कि उसने पुणे में नौ फ्लैट उपहार में दिए थे। खोज के बाद, उन्हें अक्टूबर 2011 में मुंबई पुलिस ने गिरफ्तार किया था।

पहली बार में सभी खतरे की घंटी बजने के बावजूद, इसके अलावा और कोई रास्ता नहीं हो सकता है कि घोटाले की शुरुआत शीर्ष ब्रदर्स से लेकर इंटीरियर तक सभी तरह से हुई।

जहां तक ​​ऑडिट की बात है, लकड़वाला एंड कंपनी वैधानिक है लेखा परीक्षक क्योंकि पीएमसी बैंक ने इसे ‘ए’ रेटिंग का ऑडिट क्लासिफिकेशन दिया है। यह उच्चतम रेटेड रेटिंग है, जो दर्शाता है कि बैंक में सब कुछ ठीक चल रहा था। यह ऐसे समय में आया है जब जाहिर तौर पर बड़ी मात्रा में अकाउंट फ्रॉड हो रहा था और जब पूरी कंपनी में फ्रॉड चल रहा था। यह घोटाले में लेखा परीक्षकों की भूमिका को संदिग्ध बनाता है।

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